スルガ銀行(株)【8358】の掲示板 2018/04/21〜2018/04/26

スルガ銀行からの報告では埒が明かず、事態の深刻化が進む状況を放置できない監督官庁として、金融庁自体が現場に臨み実態を解明する判断をしたのである。報道によると、審査条件に適うような書類の改ざん疑惑が取りざたされており、当事者からの報告を鵜呑みに出来ない状況である。さらに問題なのは、不正行為に役員の関与も想定しているとの報道内容である。「関係者によると」との注釈が付されてはいるが、役員が主導して投資家の年収証明や預貯金残高等の審査書類改ざんに関与した疑いまで報じられている。業者が改ざんした書類の不正を見抜けなかった“情けない銀行”の立場から、より深刻な役員による不正の主導が疑われる状況になっている。

　スルガ銀行はほとんど一手にシェアハウスの融資を取り扱い、多くの場合に購入者が望まない不要な高利のローンを、同時に借りさせていたと伝えられている。更に、高利のフリーローンで借りさせた金を、低金利の定期預金や積立預金に預けさせられていた事例も少なくないという。銀行がこうやって業容を膨らませる行為（預金も融資も同時に増加させることができる）は「歩積み両建て」として、かつては大蔵省通達で金融機関の自粛措置の対象とされていた。この通達は、1989年6月に廃止されている。もはやこんなに露骨な優越的地位の濫用を行う銀行は存在しないという判断だ。それが未だに、堂々と行われていたという証言が相次いでいる。

財経新聞記事より抜粋